行业政策法规汇总

发表于 2018-05-28 更新于 2023-02-21 阅读次数：

日常工作中，经常需要关注互金及支付行业相关的政策法规及最新动向，本文整理了相关的资料，以供集中查阅，后续会持续更新：

央行支付类

编号	文件	解读	时间
261 号文	《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》	点我	2016.09.30 发布，2016.12.1 起实行
302 号文	《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》	点我	2016.11.25 晚间紧急发布
296 号文	《中国人民银行关于印发《条码支付业务规范（试行）》的通知》	点我	2017.12.25
217 号文	《关于进一步加强无证经营支付业务整治工作的通知》	点我	2017
281 号文	《关于规范支付创新业务通知》	点我	2017

广东省

文件	发布时间
广州市网络借贷信息中介机构业务退出指引（试行）	2018.07.30
广州互联网金融协会发布《关于下架计划类理财产品及打击逃废债行为的通知》	2018.07.27
深圳市关于积极稳妥应对当前 P2P 行业流动性风险及做好退出工作的通知	2018.07.13
广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案	2018.03.21
广东省《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知》	2018.02.11
广东省《网络借贷中介机构现场检查细则（征求意见稿）》	2017.12.26
深圳市网络借贷信息中介机构业务退出指引	2017.09.29
深圳市网络借贷信息中介机构备案登记管理办法（征求意见稿）	2017.07.03

北京市

文件	发布时间
北京市网络借贷信息中介机构业务退出指引（草案）	2018.07.20
北京市加强业务合规性的风险提示函	2018.07.19
北京互金协会：关于防范化解北京互金协会：关于防范化解 “多头借贷 ”、“高收益转贷 ”、“羊毛党”风险的提示函	2018.04.04

上海市

文件	发布时间
上海市网络借贷信息中介机构业务退出指导意见（试行）	2018.08.03
上海市规范整顿“现金贷”业务实施方案的通知	2017.01.13

附录

文件	发布时间
江苏省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法(征求意见稿)	2017.12.29
浙江省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则（试行）（征求意见稿）	2017.12.18

在合规备案的过程中，我主要负责了电子合同的工作。这里整理出一些相关的背景知识：

电子签名的发展历程

2018年4月，中国互联网金融协会发布《互联网金融个体网络借贷电子合同安全规范》，从内容上看，主要分为电子签名合法性要求、电子合同订立、电子合同存储和司法举证要求四个部分，对互联网金融领域中个体网络借贷合同的电子签名的合法性，及电子合同订立、存储、举证，做出了进一步详细的规定。